Вчера на консультации разбирали интересную ситуацию. Клиент хотел купить квартиру своему сыну в одной из стран ЕС, где тот уже является налоговым резидентом. На первый взгляд схема казалась логичной: оформить сыну займ, трудоустроить его в одну из своих компаний, выплачивать зарплату и за счет нее постепенно погашать д…
Source of Funds в переводе означает «источник происхождения денежных средств». Это один из ключевых элементов банковской, налоговой и AML проверки. Если у вас сегодня есть €100 000 наличными, банк или платежная система будут интересоваться не тем, почему деньги лежат в кэше, а тем, откуда они появились изначально. Подт…
Многие думают, что я родился с таблицей налоговых ставок в руках. Но до международного налогообложения у меня была совсем другая жизнь: музыка, научные экспедиции, биология, морские животные, духовная семинария, предпринимательство, аграрный бизнес, ритейл, продажи, кассовые разрывы, персонал и контрагенты. Я не пришел…
«Не платить налоги с крипты очень просто. Берете все в кредит, живете на крипту, выводите деньги через обменки, а банк ничего не узнает». Именно такие «лайфхаки» мне регулярно пишут в комментариях. Проблема в том, что они не имеют ничего общего с тем, как реально работают банки. Чтобы получить кредит, недостаточно прос…
Можно ли жить на доходы от криптовалюты в Европе, пользоваться криптокартами и не столкнуться с проблемами из-за KYC, AML, MiCA, DAC8, CARF и Source of Funds? Полная версия подкаста уже доступна на нашем YouTube канале. #крипта #криптовалюта #MiCA #Европа
Как жить на крипту в Европе и не прятаться в тени? Можно ли зарабатывать на криптовалюте, трейдинге, аирдропах, скальпинге, криптопроектах и комьюнити, легально пользоваться деньгами, покупать недвижимость, открывать счета и не бояться налоговой? В новом выпуске Ярослав Мерецкий и Артем ULTRA подробно разбирают: • можн…
Мне попалась интересная новость про искусственный интеллект и банковский KYC. Ещё в прошлом году мы писали о случаях в Польше, когда злоумышленники проходили банковскую идентификацию при помощи ИИ, открывали счета и оформляли кредиты. Казалось, что банки уже научились эффективно выявлять дипфейки. Однако 17 июня 2026 г…
Очень часто в интернете продают «решения» за 1,5-2%, которые якобы позволяют легально завести деньги в ЕС. Обычно это выглядит красиво: • возврат займа от компании физическому лицу; • инвестиции через зарубежного брокера; • покупка и продажа ценных бумаг; • сделки с банковским золотом, монетами и драгоценными металлами…
Как завести деньги из Украины на счет в Европе? Прочитайте до конца. Многие неправильно поняли одно из моих последних видео. Речь не о легализации денег и не о схемах. Мы работаем только с ситуациями, где происхождение средств подтверждается документами. Если у вас есть наличные, криптовалюта или другие активы, происхо…
Платежные системы для сайта и онлайн бизнеса: что нужно знать Как подключить платежные решения для онлайн бизнеса? Какие платежные системы подходят для (пример) Stripe, PayPal, криптопроцессинга, high risk бизнеса, онлайн услуг, консультаций, инфопродуктов и подписок? В новом выпуске Ярослав Мерецкий и Владислав Каприц…
Почему банки блокируют счета: AML комплаенс, криптовалюта и деньги в ЕС Блокировки счетов в ЕС: как работают банки и комплаенс AML, криптовалюта, финразведка и реальные риски Вышел полный выпуск подкаста: • почему банки блокируют счета и как работает скоринг • какие операции выбивают вас из профиля клиента • как тригге…
