Source of Funds в переводе означает «источник происхождения денежных средств». Это один из ключевых элементов банковской, налоговой и AML проверки.
Если у вас сегодня есть €100 000 наличными, банк или платежная система будут интересоваться не тем, почему деньги лежат в кэше, а тем, откуда они появились изначально.
Подтверждением могут быть:
• налоговые декларации;
• справки о доходах;
• договоры купли продажи недвижимости или автомобиля;
• документы о продаже бизнеса или доли;
• дивиденды;
• наследство или дарение;
• банковские выписки;
• другие документы, подтверждающие законное происхождение капитала.
Наличие наличных само по себе не является подтверждением происхождения средств. Важно показать историю их формирования и легальный путь получения.
И да, как показывает практика, наши люди иногда понимают запрос «пришлите Source of Funds» совсем не так, как его понимают банки. Именно поэтому мы сняли этот ролик. 😄
#AML #SourceOfFunds #Jurisprudential