Почему банки блокируют счета из-за P2P и обычных переводов 🤔
🎥 Полный выпуск нашего подкаста уже на нашем YouTube канале
Очень частый вопрос из практики. Почему перевел другу за кофе или за поездку, а потом получил блокировку или отказ в обслуживании.
Ситуация не такая простая, как кажется.
Банк смотрит не на один перевод, а на поведение счета в целом:
📊 частота P2P операций
📊 источники денег
📊 кто отправитель и получатель
📊 совпадает ли это с вашим профилем
Если у вас, например, нет понятного дохода, а по счету идут регулярные переводы или операции с криптой, система это видит как риск.
Отсюда и блокировки.
То же самое касается:
💳 криптокарт
💱 операций с криптой
🏦 финтех сервисов типа Wise и Revolut
Даже если вы отвечаете на все вопросы комплаенса, банк может принять решение прекратить обслуживание. Это нормальная практика, просто многие этого не понимают.
Также важно понимать разницу:
📍 банки
📍 EMI платежки
📍 крипто-френдли решения
Их сейчас действительно очень много, но не все из них подходят под конкретный кейс.
В новом подкасте мы подробно разобрали:
📌 почему происходят блокировки
📌 как правильно проходить онбординг
📌 какие документы показывать банку
📌 как работает CRS на практике
📌 и что реально видит налоговая
Кстати, важный момент. CRS не показывает все движения, как многие думают. Если у вас на конец года ноль на счете, то и передается ноль.
Будем благодарны за обратную связь и ваши отзывы 🤝
#банки #p2p #комплаенс #финансы #криптовалюта